Профилактика корпоративного мошенничества

 Журнал CRN , №7 от 15 мая опубликовал мою статью "Профилактика корпоративного мошенничества", написанную в соавторстве с экспертом по экономической безопасности.

В 95% случаев устраивающийся на работу кандидат не имеет умысла совершить противоправное деяние или причинить иной ущерб своему потенциальному работодателю. Однако именно с персоналом связаны различные мошеннические действия: сделки через фирмы-однодневки или подконтрольные организации, подделка финансовых документов, разглашение конфиденциальной информации заинтересованным лицам с целью наживы или мести, распространение через открытые каналы компрометирующих материалов о ком­па­нии и т. п. Какие меры могут предотвратить возникновение таких ситуаций?

Кадры действительно решают все

Корпоративные злоупотребления можно разделить на две группы. В первой — умышленные действия, направленные на причинение ущерба корпорации, во второй — ущерб, нанесенный по недомыслию, незнанию или профнепригодностью сотрудников. Умышленное причинение ущерба — это незаконное присвоение активов, коррупция и злоупотребление служебным положением в корыстных целях. Коррупция внутри предприятия заключается в том, что менеджер или сотрудник фирмы вступает в сговор с теми, кто в данной орга­низации не работает. Известны несколько основных типов внутренней коррупции: несанкционированные денежные вознаграждения («откаты») при расчетах, специальное завышение или занижение цены по договоренности и пр. Распространенным типом злоупотребления является отпуск товаров с отсрочкой платежа заведомо ненадежным покупателям. Товар отпускается фирме-однодневке либо реальной фирме, которая сознательно задер­живает платеж и таким образом «кредитуется» за счет поставщика.
В условиях вялотекущего экономического кризиса и возрастания «всевластия» работодателя угроза роста числа корпоративных мошенничеств возрастает. Часто возникают ситуации, когда начальники на словах декларируют, что «кадры решают все» и являются основным активом бизнеса, а на деле в повседневной работе умаляют достижения сотрудников, низводя их до уровня «бессловесных винтиков».
У подчиненных в свою очередь вырабатывается «защитная реак­ция». Одни просто увольняются и ищут другое место работы. Другие прихватывают с собою клиентские базы, технологии, ноу-хау. Кто-то уносит материальные ценности: ноутбуки, телефоны, другие корпоративные гаджеты. Кто-то начинает мстить, распространяя байки об «ужасах» и «несправедливостях», которые творятся на прежнем месте работы. Некоторые пишут письма в проверяющие инстанции и др. То есть требования к персоналу со стороны руководящего состава организации могут быть весьма высокими, но сами управленцы не соблюдают договоренности и бывают далеки от осознания простой истины, сформулированной Гаем Петронием Арбитром: «Каков хозяин, таков и слуга».
Если верить многочисленным отчетам ICFE, PwC, KPMG и других исследовательских групп, топ-менеджмент наносит самый большой ущерб компании, так как имеет полный доступ к финансовым и информационным активам. Многие из руководителей имеют многолетний стаж работы в фирме и прекрасно знают все ее наиболее уязвимые места и слабо контролируемые направления деятельности, пользуются доверием и располагают большими полномочиями. В разных странах десятилетиями пытаются найти способы профилактики мошеннических действий топ-менеджеров, разрабатывая долгосрочные программы их мотивации, которые должны обеспечить лояльность этих сотрудников интересам собственников. Но универсальной и надежной схемы пока никто не нашел.
У одного из авторов данной статьи есть опыт выявления и расследования фактов противоправной, а порой и преступной деятельности — как рядовых работников организации, так и ее руководящего состава. Личный опыт позволяет сделать следующий вывод: в 95% случаев устра­ивающийся на работу кандидат не имеет умысла совершить противоправное деяние или причинить иной ущерб своему потенциальному работодателю. ­Подавляющее большинство людей, устраиваясь на новое место работы, намерены выполнять ­задачи, соответствующие должности, за оговоренное вознаграждение. Работодатель же подразумевает, что сможет со своей стороны выполнить условия (платить за труд) и требует взамен достижения соответствующих показателей и лояльности, исключающей злоупотребления со стороны работника.
Выявление оставшихся 5% лиц, нанимающихся на работу с заранее сформированным умыслом причинения ущерба законным интересам работода­теля, предполагает проведение мероприятий, схожих с оперативно-розыскной деятельностью, субъектом которой ни одна коммерческая организация в РФ не является, а потому и не имеет право такую деятельность осуществлять. В этом случае работо­дателям необходимо соблюдать законодательство и обращаться к провайдерам специализированных услуг.
В крупных компаниях дополнительную детальную проверку определенных групп сотрудников проводят службы экономической безопасности. Методика таких проверок — тема для специализированных семинаров по экономической безопасности и риск-менеджменту. Речь может идти о решениях по снижению рисков мошенничества за счет внедрения ИТ-систем оценки рисков и поддержки расследований. Такие решения позволяют на основе анализа большого объема разнородных данных по заданной скоринговой модели проводить анализ контрагентов, партнеров, а при желании — сотрудников и конкурентов. Спрос на такого рода решения есть и будет расти в дальнейшем.
В любом случае сначала на основе достоверной инфор­мации нужно убедиться, что сотруд­ник совершил серьезное нарушение: нередко человека «подставляют» или клевещут на него. Если мошенничество или неумышленные действия сотрудника, приведшие к ущербу, действительно имели место, проведите служебное расследование, предъявите ему факты, которые делают невозможной его дальнейшую деятельность в организации, подавайте в суд или предлагайте уволиться по соглашению сторон.

Что такое мошенничество?

«Мошенничество, т. е. хищение чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием...» (ст. 159 УК РФ). Юридическое понятие, предполагающее сознательные действия с намерением ввести в заблуждение.
Хищение — в уголовном праве — это совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества (ст. 158 УК РФ).

Можно ли выявить потенциального злоумышленника на этапе собеседования?

Довольно часто на HR-службу по умолчанию ложится основная нагрузка по профилактике угроз, исходящих от персонала, начиная от приема на работу и заканчивая увольнением. Напомним, что 95% людей не помышляют о противоправных действиях и не задумываются о том, что по ошибке могут совершить что-то, могущее серьезно навредить бизнесу и репутации компании. На самом деле не столько объективная ситуация, сколько субъективный анализ условий работы, проведенный самим «несправедливо обделенным или недооцененным» работником, может вынудить его впоследствии (через год, три, пять) совершить «злонамеренные» с точки зрения компании действия.
Большинство компаний вынуждены искать персонал на открытом рынке труда, что создает дополнительные проблемы в области безопасности. Особенно если в компании не регламентированы вопросы коммерческой тайны, не определены основные риски внутрикорпоративной бе­зо­пасности, отсутствуют программы предварительной проверки персонала и профилактики мошеннических действий.
В этом случае служба персонала сможет определить профессиональную пригодность, запросив рекомендации с прежних мест работы, а также при помощи тестовых заданий и процедур выявить склонности кандидата и спрогнозировать его поведение в смоделированных рабочих и стрессовых ситуациях.
Минимальный набор мер безо­пасности при приеме на работу — это изучение документов, рекомендации, собеседование.
Проверка документов и достоверности предоставляемых данных — это их наличие, подлинность бланков, печатей, со­от­ветст­вие дат и т. п. Причинами для беспокойства могут стать повреждения документов, несогласованность данных, «новые» трудовые книжки с отсутствием или малым количеством записей, пробелы в стаже, воинские документы с отметками об освобождении от службы по причине «слабого здоровья» и т. д.
Что касается рекомендаций, то важны не только мнения руководителей с прежнего места работы, но сотрудников и экспертов других подразделений компании, а также представителей экспертного сообщества конкретного рынка в целом.
В ряде компаний кандидатов на некоторые ключевые должности проверяют на наличие финансовых обязательств (кредитов), связей с криминальным миром, пристрастий и вредных привычек, наличие деловых ­контактов, влиятельных родственных связей.
Этот объем работы может реализовать как собственная служба безопасности, так и внешние провайдеры соответствующих услуг.
Следующий этап — собеседование. Если в ходе интервью возникает ощущение, что кандидат уходит от ответа на конкретный вопрос, если он под любыми предлогами отказывается назвать людей, давших ему рекомендации, то это повод проверить его более тщательно и детально.

Следить или не следить?

Естественно, что проверка и контроль сотрудников должны осуществляться на основании федеральных и локальных нормативных актов, определяющих работу со служебной и коммерческой тайной.
Рано или поздно перед работодателем может возникнуть дилемма: следить или не следить за персоналом. Если не следить, то как контролировать, выяв­лять и предотвращать возможные мошенничества? С одной стороны, пропускной режим, видео­наблюдение, контроль над перепиской, телефонными разговорами, поощрение жалоб сотрудников друг на друга повышают уровень контроля, с другой — однозначно ухудшают психологический климат. Да и корпоративная культура должна быть привлекательна именно для честных людей, стремящихся хорошо работать, а не жульничать. Тогда именно такие сотрудники в компанию и придут.
Минимизация кадровых рисков подразумевает профилактику как умышленных, так и неумышленных угроз. В последнем случае сотрудники могут совершать неправильные действия из-за низкого уровня квалификации, несоответствия долж­ности, отсутствия адекватной системы адаптации и обучения, неэффективной системы мотивации, несовершенства системы управления и планирования ресурсов предприятия, отсутствия должного внимания к составлению правил взаимоотношений.

Что делать?

Разработать корпоративные прави­ла, в том числе регламентирующие прием на работу, систему обучения и наставничества. Разработать модель рисков, составить список «должностей потенциального риска», меха­низмы мониторинга анализа и контроля; определить источники информации о злоупотреблениях и правила оповещения персонала. Выстроить бизнес-процессы, функции и зоны ответственности, систему мотивации. Недостаточный уровень прозрачности компаний — это питательная почва для корпоративного мошенничества. Правда состоит в том, что волшебных средств не существует. Меры профилактики мошеннических действий сложны и требуют регулярных инвестиций: многие об этом знают, но внедряют такие меры по разным причинам далеко не все.

Об авторах: Виталий Петросян — консультант по экономической безопасности, Наталия Тесакова — директор по маркетингу компании «Андэк».


Типология мошенников

PR-менеджерам посвящается

Я изнутри знаю работу маркетолога, редактора, журналиста, PR-менеджера. Это совершенно  разные роли, хотя многим непосвященным в профессию кажется,что они очень похожи, поскольку общим для них является работа с контентом. 
Маркетолог использует все другие роли для того,чтобы способствовать появлению лидов и адекватно контексту позиционировать вверенные ему торговые марки. 
Редактор определяет политику конкретного СМИ и следит за тем,чтобы контент был релевантный запросам читательской аудитории и "вкусный". 
Журналист информирует, излагает факты , ищет интересные комментарии и,если может, излагает свое мнение по конкретному информационному поводу. 
PR-менеджер создает информационные поводы вокруг вверенной ему торговой марки, персоны, идеи.Создает не любые поводы, а те,которые могут заинтересовать журналистов целевых СМИ, тексты которых опять-таки должны сооветствовать интересам и запросам читателей.

Наткнулась на очередной крик души редактора,который пытается объяснить PR- менеджерам, в чем суть их профессии. Автор крика synodov.me.

"Редактор находится на позиции человека отбивающегося от инфоповодов (их очень много), а пиарщик - набрасывающий их. И это совершенно разные занятия. У меня лично нет особой квалификации в предложении “топлива” журналистам. И когда у меня просят совета “как подать запуск нового стартапа по поиску потерявшихся хомячков”, я могу сказать лишь то, что задача представляется мне неразрешимой.
Мне очень жаль десятки и сотни этих людей, пытающихся заниматься неразрешимыми задачами. 
Ведь очевидно, что раз СМИ интересуют фактические обстоятельства, а не славословия месту работу пиарщика, первое, что может предложить нам интересного PR-специалист, это рассказать о значимом событии. Мишуры не надо. Если пиарщик по дороге облегчит работу журналиста, сдаст своих спикеров, ответит не суконными фразами на дополнительные вопросы, то это дополнительный плюс, но без значимого события публикации не будет. 
То есть, чтобы про вас написали в нормальном издании, а не просто в сборнике пресс-релизов, вы должны работать в таком месте, где вероятность появления значимых событий выше нуля. В противном случае вы уподобляетесь хоккейному нападающему без шайбы: сколько бы вы ни делали замахов клюшкой, гола не будет".

«Именно сейчас не следует бороться за market share»

…….«Жить и работать в период стагнации, казалось бы, не очень приятно. Но между тем эта стагнация — вещь необходимая, как это ни парадоксально. Дело в том, что стагнация является в некотором смысле «санитаром леса». Она, как хищник, который находит и догоняет самое ослабленное или больное животное. В результате стадо становится более здоровым. В такие периоды компаний умирает больше, чем во время кризиса. Стагнация расчистит рынок от нездоровых игроков. И слабые (это касается и розницы, и дистрибуции, и корпоративного рынка) уйдут, обанкротятся либо будут поглощены более сильными. Отмирание слабых приведет к то­му, что нездоровой конкуренции станет меньше. Это проис­ходило и в Америке, и в Европе. Тамошние экономики не раз проходили через подобные периоды, а ИТ-рынок России не стагнировал ни разу. Было два кризиса, но кризис от стагнации отличается не только глубиной падения, но и скоростью восстановления. За этот относительно небольшой период компании умирали, но таких было мало. Только самые слабые или те, чьи проблемы попали в резонанс с проблемами рынка. 

Стагнация — она действует медленно, но верно. Что же делать компаниям? Если в пери­од быстрого роста или кризиса главной задачей становится увеличение market share (в кризис еще и выживание), то во время стагнации это не главное. На этом этапе на первый план выходит выживание и отлаживание эффективности механизмов внутри компании. Надо ­соблюдать максимальную ак­куратность и бдительность. ­Поэтому именно сейчас не следует бороться за market share, потому что для этого нужно брать сомнительные заказы от таких же партнеров. Сейчас этого делать нельзя. Аккуратность, бдительность, а главный акцент — на отлаживании эффективности механизмов внутри компании». 

Статья посвящена российскому ИТ-рынку. Полностью вот здесь

 http://www.crn.ru/numbers/reg-numbers/detail.php?ID=78421

- А кто у Вас в компании занимается неймингом? - «Что я сам не смогу придумать название для своего товара? Это не такая уж и сложная задача».

Один из моих знакомых попросил у меня бриф на разработку названий для новой компании и продуктов. Брифы на нейминг  я не писала, поскольку нейминг всегда был побочным результатом моей работы в ряде компаний. Лично я придумала такие корпоративные и продуктовые товарные знаки как «Золотая Чаша», «Систематика», «Код безопасности», «Инэврика» и некоторые другие за пределами РФ.

Думаю, что бриф на нейминг вполне можно  составить, прочитав мой пост.

Я выделяю  два основных критерия сильного товарного знака – это   его  юридическая и маркетинговая сила. 

Комплекс маркетинговых критериев для оценки названия торговых марок включает

·         их соответствие рынку, словарю целевых групп,

·         ассоциативной связи с продуктом или обстоятельствами его потребления,

·         выразительность,

·         эстетические качества,

·         запоминаемость,

·         приятное впечатление.

Юридические критерии для оценки нового имени:

·         охраноспособность придуманного слова (словосочетания),

·         возможность комплексной защиты словесного обозначения и его визуальных элементов по нескольким классам МКТУ с целью блокировать конкурентам возможность зарегистрировать  аналогичное словесное обозначение по корреспондирующим классам.

Стоимость патентных  поисков входит в затраты по разработке словесного обозначения и  варьируется в зависимости от того, по какому количеству классов товаров и услуг предприниматель захочет зарегистрировать свое новое словесное обозначение.
По ходовым классам МКТУ наиболее сильные, с точки зрения маркетинга, словесные обозначения чаще всего, зарегистрированы, либо владельцами знака, либо предприимчивыми   компаниями и физическими лицами, которые занимаются регистрацией знаков с целью их последующей перепродажи. Соответственно, за разработку нового имени для будущего бренда в популярных классах МКТУ Заказчику придется оплатить коэффициент сложности, включающий как творческие муки, так и юридические издержки.

Этапы работы над новым названием

1.      Исследование Заказчика

Прежде чем неймером будет придумано какое-то уникальное, яркое и ассоциативное обозначение, необходимо получить полное представление о деятельности компании и предпочтениях ее владельцев: в чем бизнес, какова структура желаемого имижда марки, каково позиционирование, кто конкуренты и каковы их основные рекламные послания, каково позиционирование и в каком ценовом сегменте и регионе, на кого хотят быть похожими или не похожими, какие эмоции должны вызывать у конкретных сегментов потребителей

деятельности фирмы или компании, потребительский анализ товаров или услуг, выпускаемых ею. 

2. Разработка идей для товарного знака и анализ их влияния на потребительскую аудиторию

В ходе данного этапа выдвигаются различные идеи и предположения о том, каким в конечном итоге должен быть товарный знак, какие эмоции и ассоциации он вызовет у потребителей и т.д. Оптимальным вариантом является предварительное прогнозирование полученных результатов, выявление преимуществ и недостатков. Также немаловажное внимание обращается на то, как будет звучать будущее название. В данном случае нейемеры осуществляют анализ с точки зрения маркетинга, лингвистики и морфологии.

3. Проверка на «чистоту»

Данный этап представляет собой определенную важность, поскольку позволяет проверить товарный знак на «чистоту». Официальная проверка осуществляется согласно существующим базам данных, представляющих наиболее полный и точный список зарегистрированных и действующих товарных знаков. Это позволяет исключить возможность существования аналогичных обозначений.

4. Оценка обозначений заказчиком

После того, как название для торговой марки или знака будет придумано и проверено на «чистоту», необходимо убедиться в том, что оно нравиться заказчику. В некоторых случаях заказчиком принимается решение протестировать наиболее подходящие, по его мнению обозначения, в целевых группах.

5. Заключительный этап - окончательное принятие заказчиком решений о выборе того или иного обозначения.

Если вы разрабатываете название для новой торговой марки без учета юридической составляющей процесса, то в девяноста случаях из ста придете к тому, что придуманное словесное обозначение окажется уже зарегистрированным в качестве товарного знака и введенным в коммерческий оборот третьими лицами. В первую очередь, сказанное касается наиболее развитых товарных категорий  российского рынка, таких как торговля, косметика, одежда, аксессуары,  бытовая химия, фармацевтика,  медицинские препараты, напитки, пряности и приправы, мороженое, чай, кофе, какао, пищевые добавки, соусы и другие пищевые продукты. Пока  станет очевидным, что придуманное и полюбившееся владельцу словесное обозначение нельзя использовать в коммерции, может уйти много времени, потрачено много средств, а в итоге процесс нейминга и визуализации торговой марки придется начинать заново.

-  А кто у  Вас в компании занимается неймингом?
-  «Что я сам не смогу придумать название для своего товара? Это не такая уж и сложная  задача».

Дерзайте, дорогие, дерзайте. Только помните, что только факт регистрации элементов товарного знака Роспатентом превращает результат творческой работы в объект юридической охраны – в интеллектуальную собственность, которой его владелец может распоряжаться по своему усмотрению. Создавая новый товарный знак, неймеры и дизайнеры  должны гарантировать заказчику, что словесное обозначение и логотип пройдут регистрацию в патентном ведомстве РФ или других стран, если заказчик планирует выход на зарубежные рынки.

Никогда не делай штуку, в которую не веришь!

Мне кажется, что писатели беллетристики гораздо лучше излагают основные управленческие принципы нежели многомудрые исследователи. Брюс Стерлинг. Зенитный угол. Мне нравится.

….«Вот простые вещи, чтобы получить результат.

Принципы.

1.    «Слушай»- вот  первый принцип. Важнее слушать своих сотрудников, чем ими распоряжаться.

2.    «Решай»- вот второй принцип. Когда надо принять решение, делай это. Верное, неверное, потом разберешься.

3.    «Верь». Третий принцип.  Никогда не пытайся  построишь штуку, в которую не веришь. Потому что иначе, когда тебе урежут бюджет – а его тебе урежут, - ты не сможешь с честными глазами послать ублюдков  ко всем чертям.

Вот три правила. Надо работать быстро, тихо и вовремя.

1.    Когда я говорю « быстро», это значит в тесном кругу. Маленькая компания, лучшие спецы и никого больше.

2.    Когда я говорю «тихо», это значит -  без болтовни. Никогда не хвастайся тем, что делаешь. Никогда. Делай свое дело и не требуй признания.

3.    Надо все делать вовремя. Надо знать, когда браться за работу. И знать, когда уходить. Самое трудное – правильно рассчитать время»…..

Планируйте десант и сочиняйте сонеты

Человек не должен слишком специализироваться.

Вот мужской взгляд на то,что должен уметь делать человек:

• менять пеленки,
•  спланировать десант, 
• построить дом, 
• зарезать свинью, 
• написать сонет, 
• вправить вывих, 
• утешить умирающего, 
• исполнять приказы, 
• отдавать приказы, 
• решать уравнения, 
• ворочать навоз, 
• составить программу, 
• приготовить обед, 
• сражаться  умело 
• и умирать достойно..

Это из Роберта Хайнлайна. Кто не знает, - это американский писатель.

Пожалуй, соглашусь. Кроме зарезать свинью. Убийство любого млекопитающего  - не для меня. Только если в целях самозащиты и в состоянии аффекта. И если понимать "сражаться" как метафору преодоления трудностей жизни.

Это не Камасутра

Это не Камасутра:)) Это просто новогодний календарь.
Почему понадобилось пояснение? :)) Потому что двое посмотревших бегло картинки задали именно этот вопрос....

Поскольку в нашем подлунном мире ВСЕ  связано со ВСЕМ, то мы нашли паралелли безопасности у древних и мудрых майя.
Жизнь продолжается! Это здорово!
Позравляю всех с  наступившей чередой новых годов. Конец света завершился светом. Впереди еще 31 декабря, 13 января, новый год по китайскому календарю, новый год по восточному календарю:))
Счастья Вам и незабываемых ощущений!

Жми сюда